O curso Preparar a Reforma tem como objetivo ajudar os cidadãos a programar uma poupança que sirva de complemento para a reforma. Para tal, devem ter conhecimento das várias opções disponíveis no mercado, tal como as mudanças de estratégia ao longo da vida.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

• Conhecer o seu perfil de investidor
• Calcular quanto necessita poupar para acumular um determinado montante ao fim de um certo número de anos
• Delinear a estratégia de poupança mais adequada à sua idade
• Identificar as vantagens e desvantagens de cada um dos produtos de poupança que existem no mercado
• Saber as regras essenciais para criar uma carteira de investimentos, seja de fundos, de ações ou de produtos sem risco
• Identificar o risco dos vários produtos
• Conhecer as diferenças entre PPR e Certificados de Reforma
• Saber qual a informação importante na análise de um produto, como um PPR
• Conhecer a vantagem que pode usufruir se optar por um dos produtos com benefícios fiscais
• Saber como diversificar uma carteira de investimentos e porque deve fazê-lo
• Saber como e onde pode calcular a sua pensão de reforma da Segurança Social
• Identificar os produtos mais adequados para quando chegar à reforma

CONTEÚDOS

Os conteúdos do curso dividem-se em 7 módulos:

Princípios e estratégia

• Porquê poupar para a reforma
• Dados demográficos
• Os três pilares da poupança

As estratégias de investimento

• Rendimento e risco
• 3 Perfis de investidor
• Uma estratégia para cada idade e perfil

Cálculos essenciais

• Noções básicas de rentabilidade
• Calcular a poupança periódica
• Converter o capital em renda
• Simuladores do portal Proteste Investe

Rentabilizar as poupanças até à reforma – I

• 3 critérios: segurança, liquidez e rendimento
• Depósitos a prazo
• Dívida pública
• Seguros de capitalização
• Complementos de reforma

Rentabilizar as poupanças até à reforma – II

• Ações
• Obrigações de empresas
• Fundos de investimento

O que esperar da Segurança Social

• Os principais desafios da Segurança Social
• Como calcular as pensões da Segurança Social

E quando chegar à reforma?

• Eliminar o risco e desinvestir de forma gradual
• Os produtos de curto prazo
• O que fazer aos PPR e Certificados de Reforma?

DESTINATÁRIOS

O presente curso dirige-se a quem pretenda tomar as redes do seu futuro através da criação de um pé-de-meia, tendo para tal as ferramentas adequadas para não tomar opções erradas por conselho de um gestor de conta.

AVALIAÇÃO DA FORMAÇÃO

Avaliação da reação – inquérito preenchido pelos formandos no final da ação.

MODALIDADE DE FORMAÇÃO

Formação inicial.

DOCUMENTAÇÃO DE APOIO À APRENDIZAGEM

Durante o curso serão entregues diversas fichas a realizar pelos participantes e dinamizadas pelo/a formador/a, no sentido de conciliar a vertente teórica com exercícios e exemplos práticos e acompanhar o processo de aprendizagem dos participantes, no plano dos saberes adquiridos. No final do curso, será ainda distribuída a apresentação com os conteúdos apresentados e desenvolvidos na sessão e oferta do guia Preparar a Reforma (DECO PROTESTE) e as edições, mensal e semanal, mais recentes da revista Proteste Investe.